Dokumenty potrzebne do uzyskania kredytu gotówkowego lub pożyczki gotówkowej zależą głównie od wymagań banku, ale są pewne standardowe dokumenty, które należy przygotować.
Z pewnością będzie potrzebny dokument potwierdzający tożsamość, np. dowód osobisty lub paszport.
Kredyt gotówkowy. Pożyczka gotówkowa. Dokumenty
Dokumenty potrzebne do uzyskania kredytu lub pożyczki gotówkowej. Najczęściej jest potrzebny tylko jeden z wymienionych dokumentów.
UMOWA O PRACĘ
- zaświadczenie z zakładu pracy z ostatniego miesiąca o wysokości dochodów i okresie zatrudnienia,
- druk RMUA wystawiony w ciągu ostatnich 3 m-cy,
- wyciąg z rachunku bankowego za ostatnie 3 m-ce,
- PIT 11/PIT 40 za rok poprzedni. Najczęściej jest akceptowany mniej więcej do połowy roku.
Jeżeli często zmieniamy pracę, to bank może poprosić o świadectwo pracy od poprzedniego pracodawcy i poprzednią umowę o pracę.
RMUA ZUS – dokument dla osoby ubezpieczonej, przekazywany co miesiąc przez płatnika składek. Jest to potwierdzenie objęcia ubezpieczeniami, prawa do świadczeń oraz informacji o należnych do przekazania za ubezpieczonego składek.
UMOWA CYWILNOPRAWNA / KONTRAKT
- umowa / kontrakt wraz z rachunkami lub wciągiem z rachunku zawarte w ciągu ostatnich 1 m-cy,
- zaświadczenie o uzyskiwanych dochodach z ostatnich 12 miesięcy z zestawienie uzyskiwanych kwot dochodu w poszczególnych miesiącach.
UMOWA NAJMU lub DZIERŻAWY
- oryginały umów zawartych w ostatnich 12 miesiącach,
dodatkowo do wyboru:
- dowody opłacenia podatku za ostatnie 3 miesiące,
- zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatkach wraz z wyciągiem lub historią rachunku, na który przekazywany jest czynsz.
Dokumenty wniosek kredytowy. Emerytura
Najczęściej potrzebny jest tylko jeden z wymienionych dokumentów.
EMERYTURA
- decyzja o przyznaniu emerytury,
- ostatnia waloryzacja emerytury,
- ostatni odcinek emerytury,
- wyciąg z rachunku bankowego za ostatni miesiąc,
- potwierdzenie przelewu emerytury,
- zaświadczenie z ZUS o otrzymywaniu świadczenia.
ZASIŁEK PRZEDEMERYTALNY
- decyzja o wysokości wypłaty świadczenia przedemerytalnego
przez ZUS, - ostatnia waloryzacja świadczenia przedemerytalnego z ZUS,
- ostatni odcinek świadczenia,
- wyciąg z rachunku bankowego, na który jest przekazywane świadczenie za ostatni miesiąc,
- potwierdzenie przelewu świadczenia,
- zaświadczenie z ZUS o otrzymywaniu świadczenia.
Dokumenty wniosek kredytowy. Renta
RENTA RODZINNA
- decyzja ZUS o przyznaniu renty rodzinnej,
- ostatnia waloryzacja renty rodzinnej,
- ostatni odcinek renty,
- wyciąg z rachunku bankowego, na które przekazywane jest świadczenie za ostatni miesiąc,
- potwierdzenie przelewu renty,
- zaświadczenie ZUS o otrzymywaniu świadczenia.
RENTA STRUKTURALNA
- decyzja KRUS/ARiMR o przyznaniu renty strukturalnej,
- ostatnia waloryzacja renty,
- ostatni odcinek renty,
- wyciąg z rachunku bankowego z ostatniego miesiąca, na który przekazywane jest świadczenie,
- zaświadczenie z ZUS o otrzymywaniu renty.
RENTA INNA
- decyzja ZUS/KRUS o przyznaniu renty innej niż rodzinna,
- ostatnia waloryzacja renty ZUS/KRUS,
- ostatni odcinek renty,
- wyciąg z rachunku za ostatni miesiąc, na który przekazywana jest renta,
- potwierdzenie przelewu renty za ostatni miesiąc,
- zaświadczenie ZUS o otrzymywaniu świadczenia.
Dokumenty wniosek kredytowy. Działalność gospodarcza
- zaświadczenie o wpisie do EDG lub wypis z KRS,
dodatkowo do wyboru:
- dowody opłacenia podatku dochodowego do US za ostatnie 3 miesiące,
- zaświadczenie z US o niezaleganiu w podatkach,
- dowody opłacenia składek ZUS za ostatnie 3 miesiące,
- zaświadczenie z ZUS o niezaleganiu ze składkami.
Dokumenty wniosek kredytowy. ZASADY OGÓLNE I ZALICZKI UPROSZCZONE
- PIT 36/36L (jeśli wniosek składany jest po 20 lipca),
- jeżeli jest prowadzona – tabela amortyzacji za rok bieżący,
dodatkowo do wyboru:
- podatkowa księga przychodów i rozchodów (jeżeli wniosek składany jest do dnia 20 lipca, należy przedstawić podsumowanie poprzedniego roku z PKPiR oraz podsumowanie roku bieżącego, jeżeli wniosek składany jest po 20 lipca),
- zaświadczenie o dochodach uzyskiwanych narastająco od początku roku wystawione przez biuro rachunkowe.
Dokumenty wniosek kredytowy. PEŁNA KSIĘGOWOŚĆ
- PIT36 (w przypadku wniosku składanego po 20 lipca),
- umowa spółki,
- dowody opłacenia składek ZUS za ostatnie 3 m-ce,
dodatkowo do wyboru:
- formularz F-01 za ostatni kwartał,
rachunek zysku i strat oraz bilans za rok bieżący lub rachunek zysku i strat oraz bilans za rok poprzedni, jeżeli wniosek składany jest do końca marca, - zaświadczenie o przychodach, kosztach, zysku brutto i wysokości należnego podatku wystawionego przez biuro rachunkowe prowadzące księgowość firmy lub księgowanego firmy (pod warunkiem, że nie jest nim właściciel firmy). Powinno być wystawione minimum za 3 miesiące roku bieżącego lub za rok poprzedni, jeżeli wniosek składany jest do końca marca.
Dokumenty wniosek kredytowy. KARTA PODATKOWA
- decyzja US w sprawie ustalenia wysokości karty podatkowej.
Dokumenty wniosek kredytowy. RYCZAŁT OD PRZYCHODÓW EWIDENCJOWANYCH
- PIT 28 za ostatni rok podatkowy potwierdzony przez US,
- zaświadczenie z US o wysokości należnego zryczałtowanego podatku lub odcinki opłaconego podatku dochodowego do US za ostanie 3 miesiące,
- odcinki opłaconego podatku dochodowego do US za ostanie 3 miesiące.
Dokumenty wniosek kredytowy. DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZA (NIE DOTYCZY KARTY KREDYTOWEJ)
- zaświadczenie z UG o powierzchni gospodarstwa rolnego lub nakaz płatniczy,
- ustalenie dochodu na podstawie wielkości gospodarstwa: umowa o dzierżawę gruntu zawarta co najmniej 12 miesięcy wstecz,
- ustalenie dochodu na podstawie faktury ze sprzedaży produktów rolnych: faktury VAT RR z ostatnich 12 miesięcy; decyzja ARiMR o przyznaniu dopłat unijnych lub wyciąg/historię rachunku, dokumentującą wpływ dopłat,
- umowa dzierżawy.
Zestawie powyższe zostało opracowane na podstawie Dokumenty Niezbędne do Ubiegania się o Produkty Kredytowe w EuroBank (źródło: eurobank.pl).